「根據外電報導，一份金融機構的調查報告指出，2014年全球經濟成長率將高達3.2%，美國也有3%，歐元區由負成長來到微幅正成長，日本也有2.6%，新興市場也有5.1%。哇！明年全球經濟一片大好呢。」
企劃部的小馬，一大早就看著網路新聞，鬼吼鬼叫起來。
行銷部小真馬上隔桌吐嘲說：「現在的經濟預測還能信嗎？今年初政府也說台灣經濟一片大好，結果經濟成長率預測值不斷下修，現在連保2都有問題。」
「那是台灣，好不好？」小馬說：「你得有國際的眼光和格局，不能只活在台灣這個悶經濟中。」
「是！是！是！國際投資大師，那請問你準備怎麼做？」小真說。
「我啊？我準備要集中火力，利用全球景氣一片大好，重壓股票型基金，特別是歐、美、日成熟市場，更要分別重點布局。」小馬信心滿滿地說。
再怎麼看好市場 也要留意不確定風險
「小心哪，搞不好馬年是世界末日！」小帥哥阿寶也隔桌嗆聲來吐嘲。
「世界末日？別傻了，2012冬至都過去了，我們還不是活得好好的。」小馬說：「只有媒體老愛鬼扯世界末日說，這世界如果真末日了，你有投資、沒投資，都得死，那還不如好好投資。」
「要是我的話，會趁著世界末日前，趕快把錢花光光。」小真說。
「2012到現在都過去一年了，你錢花光了嗎？」小馬斜睨著小真問。小帥哥阿寶卻答腔說：「她是真的每天都把錢花光光啊，因為她是標準的月光族，沒到月底，薪水就花光光！」
辦公室裡的一番閒聊，正說得大夥開心時，只聽到一陣清喉嚨與嗓子的聲音：「嗯哼、嗯哼～～，你們有完沒完啊？就算世界末日再起，各位也得把工作做完再上天堂吧。」
一聽這女性高亢的聲音，大家都知道是人稱「八面玲瓏玉觀音」的行銷企劃總監阿蘭姐從小辦公室裡走出來了。
阿蘭姐一個清嗓定場後，接著又說：「照我看哪，國民理財的第一堂課是---『投資一定有風險，但不該是冒險。』小馬啊，不論你後市看得如何樂觀，還是得為自己留一條退路。」
股債均衡布局 中庸投資法才是王道
大家一聽阿蘭姐今天好像心情不錯，每個都把頭又抬了起來。愛說話的小真馬上說：「阿蘭姐，那照你看，如果世界末日再起，市場又下跌了，我們得為自己留什麼退路呢？」
「你沒看到2009年以來，新興市場債與高收益債的績效那麼好嗎？」阿蘭姐說：「那說明了，某些市場不好，不代表另一個市場會不好。反過來說，一個行情看好的市場，也不代表會一直好下去，當它反轉時，另一個原本不好的市場，也許會好起來。」
「我知道！我知道！」小帥哥阿寶跳起來說：「這個叫做均衡配置，投資永遠要採取中庸之道，股債均衡布局，才能進可攻、退可守。」
正當阿蘭姐點頭微笑，稱許阿寶時，小馬卻又發話了：「但難道，我要眼睜睜看著歐美日經濟都好起來，卻不去布局嗎？」
阿蘭姐說：「傻瓜，我沒叫你不去積極投資有利的市場啊。你可以透過比例的調整，拉高你看好市場的比重，但仍是要保持至少兩成到債券市場，特別是績效穩定的老牌債券基金上，才不會遇到市場不確定因素而產生損失。」
「原來如此，阿蘭姐，你真聰明。」小馬說：「那你此時會如何布局2014年的市場呢？」
阿蘭姐說：「我想，我會採取穩健的做法，各有20%布局富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金與穩定月收益基金，做為核心資產，另外持有45%的富蘭克林坦伯頓成長基金，以及15%的亞洲小型企業基金，這樣就能既保本又攻擊，不會錯失全球股市的上漲機會了。」
「富蘭克林坦伯頓成長基金？好熟的名字啊，是不是那一檔成立超過半世紀，側重歐美大型績優股的老牌基金？」小馬反問。
「小馬，你不賴嘛，對市場懂很多。」阿蘭姐說：「沒錯，挑對一檔基金，就能把你看好的歐美日市場都兼顧到，不是免去你很多挑選與管理基金的麻煩，一次就賺到全球經濟成長財？」
「是！阿蘭姐，我會考慮採取你這樣簡單的模式來抓住市場機會的。」小馬說。
「重點是，別忘了保留至少兩成的債券型基金喔！」阿蘭姐笑著說。
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